01 · REALIDADE
Três meses lado a lado
Compare receitas, despesas, investimentos e saldo de cada mês para reconhecer recorrências e exceções.
Depois do Diagnóstico Financeiro Express
Transforme os últimos 3 meses em decisões melhores para os próximos 12.
A Análise Financeira de 3 Meses revela como seu dinheiro se comportou de verdade, identifica ajustes possíveis e cria as premissas para um orçamento anual que aumente sua capacidade de investir sem abrir mão de viver o caminho.
Entrar na lista de esperaSeja avisado quando a Análise estiver disponível.Dados reaisTrês meses fechados, não apenas estimativas.
Visão completaReceitas, despesas, investimentos e saldos.
Referência 50/30/20Uma régua ajustável, não uma regra rígida.
Próximo cicloPremissas para planejar os próximos 12 meses.
O problema não é viver. É gastar sem perceber o que a escolha está custando.
Pequenas despesas podem virar padrões. Gastos importantes podem ser confundidos com excessos. E cortar tudo pode produzir um orçamento que funciona no papel, mas não se sustenta na vida real. A análise separa o que é essencial, o que faz parte do seu estilo de vida e o que está construindo seu futuro.
02 · DISTRIBUIÇÃO
Seu 50/30/20 real
Veja quanto da renda foi para necessidades, estilo de vida e construção de patrimônio.
03 · DECISÃO
Onde ajustar primeiro
Identifique despesas que podem ser reduzidas ou reorganizadas para liberar capacidade de investimento.
04 · RITMO
Sua taxa de poupança
Descubra qual percentual da renda foi efetivamente direcionado aos investimentos no período.
05 · PROJEÇÃO
O efeito do aporte real
Projete o patrimônio com base no aporte médio observado, não apenas no valor que você imaginava investir.
06 · CONTINUIDADE
Premissas para 12 meses
Leve os aprendizados para a construção do Orçamento Financeiro previsto do próximo ano.
Uma referência, não uma prisão
A regra 50/30/20 ajuda a enxergar. A sua vida ajuda a decidir.
A ferramenta usa a distribuição como ponto de partida para a conversa. O objetivo não é encaixar todas as famílias à força nos mesmos percentuais. É perceber onde existe espaço de ajuste e aumentar gradualmente a parcela destinada ao futuro.
50%Necessidades
30%Estilo de vida
20%Investimentos
Os percentuais são referências educativas e podem exigir adaptação conforme renda, fase da vida, família e prioridades.
O passado vira base. O próximo ano ganha direção.
A Análise de 3 Meses ocupa o centro do processo: ela confirma ou corrige o DFI e fornece dados mais confiáveis para planejar o próximo ciclo financeiro.
DFI Express
Uma fotografia inicial baseada nas informações e estimativas que você fornece.
Análise de 3 Meses
Leitura dos dados reais, enquadramento das categorias e identificação dos principais ajustes.
Orçamento de 12 Meses
Construção de receitas e despesas previstas, metas de investimento e acompanhamento do realizado.
O que você recebe
Uma análise para orientar escolhas, não para punir sua vida.
- Comparativo dos três meses fechados.
- Classificação e revisão das categorias.
- Leitura real × referência 50/30/20.
- Indicadores de saldo e taxa de poupança.
- Projeção baseada no aporte médio observado.
- Pontos prioritários para a correção de rota.
- Relatório consolidado para apoiar o próximo planejamento.
Lista de espera
Clareza sobre os últimos três meses. Direção para os próximos doze.
A Análise Financeira de 3 Meses está em preparação. Entre na lista para ser avisado quando o acesso for liberado.
Preciso ter feito o DFI Express?
Não é obrigatório, mas é recomendado. A análise consegue cruzar os dados reais com as metas registradas no diagnóstico.
Preciso organizar os extratos antes?
Não. Você precisa ter acesso aos dados dos três meses fechados. A própria ferramenta ajuda a importar, classificar e revisar os lançamentos.
O Orçamento Financeiro de 12 Meses está incluído?
Não nesta etapa. A Análise de 3 Meses produz a base e as premissas que orientarão a construção do orçamento anual.
Como terei acesso à Análise?
As informações de acesso e utilização serão apresentadas no momento do lançamento.
A sessão individual está incluída?
Está prevista como uma opção adicional, com duração de uma hora e horário previamente agendado. Os detalhes serão apresentados no lançamento.